UffPay nació para las familias que mantienen dos países conectados. Queremos facilitar el apoyo a tus seres queridos con remesas más claras, herramientas digitales útiles y educación financiera, especialmente para quienes tienen acceso limitado a la banca tradicional. Empezamos en Guatemala, con el compromiso de llevar ese valor a más comunidades a medida que crecemos.
UffPay Tech invierte de forma continua en IA aplicada donde de verdad cambia el resultado: prevención de delitos financieros, verificación de identidad con captura de documentos y reconocimiento facial, y atención al cliente. El mismo equipo de ingeniería que construye la billetera desarrolla y opera estos sistemas, con BlackEagle, nuestra plataforma propia de cumplimiento y riesgo, en el centro.
La verificación de identidad, los controles contra el lavado de dinero y el monitoreo de transacciones ayudan a proteger la plataforma. BlackEagle AI apoya al equipo en la revisión de actividad inusual y la gestión de excepciones.
La IA ayuda a organizar información de identidad y transacciones, priorizar alertas y responder preguntas habituales en tu idioma. Su propósito es brindar ayuda útil, con revisión humana de excepciones y decisiones específicas sobre cuentas.
Combinamos experiencia local y relaciones con aliados con un compromiso de educación financiera. Buscamos entender las barreras que enfrentan las familias y hacer las herramientas financieras más claras, útiles y fáciles de usar en cada comunidad que atendemos.
BlackEagle AI es la plataforma de cumplimiento y riesgo desarrollada por UffPay. Conecta información de clientes, actividad de pagos, reglas y análisis asistido por IA para que los equipos investiguen las señales con contexto. Trabaja junto con servicios externos de identidad, listas y procesamiento.
Toda cuenta de UffPay empieza con una identidad verificada. Capturamos y validamos tu documento oficial, ejecutamos los flujos de identidad de RENAP en Guatemala y completamos la debida diligencia del cliente antes de que la cuenta pueda mover dinero. Solo los usuarios verificados pueden transaccionar, así que la persona al otro lado de tu envío también fue verificada.
BlackEagle apoya la revisión de sanciones y personas expuestas políticamente durante el registro y la relación con el cliente. Una posible coincidencia requiere evaluación, no una conclusión automática. El equipo de cumplimiento revisa el caso y registra el resultado.
El monitoreo considera frecuencia, patrones, reputación del dispositivo y la IP, ubicación y riesgo del beneficiario. Las reglas aplican umbrales definidos; el análisis con IA señala actividad inusual. Una revisión puede requerir verificación adicional o una retención conforme a las reglas aplicables.
Las alertas entran en un flujo de gestión de casos con notas de investigación, trazabilidad y resultados registrados. El criterio humano, los controles de acceso y las pruebas continuas respaldan decisiones responsables y la mejora continua.
Reportes y postura regulatoria
BlackEagle apoya los procesos de cumplimiento aplicables; no sustituye al equipo responsable ni garantiza detectar todos los riesgos. El trabajo de cumplimiento PCI DSS está en curso. La eficacia de la IA se evalúa mediante la calidad de las alertas, los resultados para los clientes y la revisión operativa.
La billetera y BlackEagle AI se conectan con proveedores especializados. Fiserv/Clover apoya el procesamiento en EE. UU., NeoNet en Guatemala y Dock el programa de tarjetas.
Las pruebas de la billetera comenzaron con un grupo limitado. Este hito de producto es distinto del despliegue comercial completo.
La billetera para iOS y Android permite remesas, transferencias locales instantáneas y gratuitas entre usuarios de UffPay en Guatemala y cambio USD/GTQ. Guatemala sigue siendo el foco operativo actual.
Las tarjetas prepagadas Visa UffPay están en despliegue, con la integración de Dock completa y 1,000 tarjetas físicas impresas para distribuir. La activación y el uso dependen de los requisitos del emisor, la red y el cliente. La compatibilidad con Apple Pay y Google Wallet sigue un proceso de certificación separado.
La certificación para Apple Pay y Google Wallet está en curso. Se estima completarla antes de terminar 2026, sujeta a certificación y aprobaciones de los aliados.
Panamá podría preceder a República Dominicana, que sigue siendo un mercado previsto. El orden y las fechas no son definitivos; cada entrada depende de requisitos locales, aliados y preparación operativa.
Proveedores especializados apoyan distintas partes de la experiencia de pagos y tarjetas. Su participación está sujeta a los acuerdos y requisitos de cada programa.
Cinco ejecutivos conectan estrategia, finanzas, tecnología, cumplimiento y operaciones en Guatemala.
Cofundador de UffPago SAS, con experiencia en asesoría de inversiones y banca. Victor dirige la estrategia, las alianzas y la coordinación del grupo.
Victor en XCofundador de UffPago SAS, con experiencia en asesoría de inversiones y banca de inversión. Luis dirige la supervisión financiera, la planificación y los reportes.
Cofundador de UffPay Tech Inc. y líder de tecnología desde 2020. David aporta experiencia profesional en desarrollo de software, incluida su etapa en Amazon, y define la arquitectura detrás de la billetera, los rieles de pago y BlackEagle.
Alexandra coordina KYC, AML, revisión de sanciones y reportes regulatorios, con experiencia previa dirigiendo contabilidad y apoyo comercial.
COO de la matriz y Co-CFO en Guatemala. Susana aporta experiencia en control de calidad e inteligencia de negocios de VisaNet Guatemala y cuenta con un MBA.