UffPay nació para las familias que mantienen dos países conectados. Combinamos tecnología de pagos moderna con experiencia local profunda para que cada envío a casa sea rápido, seguro y económico.
UffPay Tech invierte de forma continua en IA aplicada donde de verdad cambia el resultado: prevención de delitos financieros, verificación de identidad con captura de documentos y reconocimiento facial, y atención al cliente. El mismo equipo de ingeniería que construye la billetera desarrolla y opera estos sistemas, con BlackEagle, nuestra plataforma propia de cumplimiento y riesgo, en el centro.
Implementamos rigurosos controles KYC y AML, ofrecemos monitoreo continuo de transacciones y usamos cifrado de última generación para proteger los pagos en la plataforma.
La IA no es una etiqueta en nuestro sitio: es la razón por la que algunas cosas son más rápidas. La verificación de identidad que antes exigía ir a una sucursal se hace desde tu teléfono. El monitoreo es dirigido, así que una transferencia normal a tu familia no se frena por una regla burda. El soporte responde en tu idioma en el momento en que preguntas, no al siguiente día hábil.
Nuestra estrategia se basa en experiencia relevante y relaciones con organizaciones aliadas locales.
BlackEagle es la plataforma propia de cumplimiento y riesgo de UffPay. Trabaja detrás de la app y cubre cuatro tareas de principio a fin. La construimos nosotros, así que las reglas, los puntajes de riesgo y la evidencia quedan bajo nuestro control y no bajo el de un proveedor.
Toda cuenta de UffPay empieza con una identidad verificada. Capturamos y validamos tu documento oficial, ejecutamos los flujos de identidad de RENAP en Guatemala y completamos la debida diligencia del cliente antes de que la cuenta pueda mover dinero. Solo los usuarios verificados pueden transaccionar, así que la persona al otro lado de tu envío también fue verificada.
Antes de aprobar una cuenta, y de forma continua después, BlackEagle revisa listas de sanciones de OFAC, datos de personas expuestas políticamente y medios adversos. Una coincidencia nunca es un veredicto automático: se escala a nuestro equipo de cumplimiento para revisión de caso, para que una persona capacitada tome la decisión y registre el motivo.
BlackEagle califica cada transacción en el momento en que ocurre. Combina reglas con detección de anomalías en velocidad, dispositivo, ubicación y riesgo del beneficiario, y devuelve un puntaje de riesgo del 1 al 100. El riesgo bajo pasa sin fricción. El riesgo alto activa una revisión adicional, así que una transferencia normal a tu familia sigue siendo rápida.
Las alertas se convierten en casos, no en notas sueltas. BlackEagle le da a nuestro equipo de cumplimiento gestión completa de casos, control de acceso por rol, cifrado y tokenización de datos sensibles, y registros de auditoría inmutables de cada acción. Cuando un regulador o un aliado pregunta qué pasó y por qué, la respuesta ya está documentada.
Reportes y postura regulatoria
UffPay reporta por los canales requeridos en Guatemala, incluidos los flujos de UAF e IVE, y la revisión de OFAC corre de forma continua, no solo al abrir la cuenta. Nuestro programa de PCI DSS está en proceso. No decimos tener una certificación que aún no completamos, y lo actualizaremos aquí el día que cambie.
Construimos la billetera y el motor de cumplimiento BlackEagle en casa, y después integramos la plataforma de procesamiento de extremo a extremo: NeoNet dentro de Guatemala, Fiserv y Clover en Estados Unidos. Las dos vías quedaron operando y probadas antes de la primera transacción de un cliente.
Nuestra beta con amigos y familiares empezó a mover dinero real entre familias reales, probando el producto de principio a fin.
Grupos focales independientes pusieron a prueba el modelo de negocio y los supuestos detrás de él, con usuarios en Guatemala y remitentes en Estados Unidos. Los hallazgos validaron el modelo y dieron forma a lo que construimos después.
UffPay ya está disponible y en uso en Guatemala. Envía, recibe, convierte entre dólares y quetzales y mueve dinero entre usuarios, todo desde la app en iOS y Android.
El programa de tarjeta prepagada Visa de UffPay está en certificación final con nuestros aliados emisores. Las tarjetas ya están producidas y listas para salir cuando termine la certificación.
Guatemala es nuestro mercado de lanzamiento y sigue siendo el foco junto con Estados Unidos. Otros nueve mercados están en una hoja de ruta regional de exploración, cada uno sujeto a licencias, aliados y condiciones locales.
Cada marca de abajo está etiquetada por lo que realmente hace dentro de UffPay. No nombramos a los bancos que custodian los fondos de los clientes en ningún país.
Cinco ejecutivos que combinan creación de empresas, finanzas, tecnología, cumplimiento y operación en Guatemala. Varios trabajan juntos desde que se fundó la plataforma original en 2018.
Cofundador de la plataforma original en 2018. Victor aporta experiencia en asesoría de inversiones y banca de inversión a la estrategia del grupo, la formación de capital y la negociación con aliados, y lidera el plan de lanzamiento en Guatemala y la relación con inversionistas.
Victor en XCofundador de la plataforma original en 2018 y director financiero desde 2023. Luis aporta experiencia en asesoría de inversiones y banca de inversión a la planificación y los reportes financieros del grupo.
Cofundador de UffPay Tech Inc. y líder de tecnología desde 2018. David aporta experiencia profesional en desarrollo de software, incluida su etapa en Amazon, y define la arquitectura detrás de la billetera, los rieles de pago y BlackEagle.
Líder de cumplimiento desde 2023. Alexandra dirige el programa de KYC, prevención de lavado de dinero, sanciones y reportes regulatorios, con experiencia previa en contabilidad y liderazgo de soporte comercial en el sur de Florida.
Susana lidera la operación en Guatemala, los datos, el control de calidad y la gestión de riesgo. Llegó tras una carrera en procesamiento de pagos con tarjeta y tiene un MBA de la Universidad Francisco Marroquín.